金融租賃助力產(chǎn)業(yè)“逐綠而行”

“綠色金融是金融租賃公司當(dāng)前關(guān)注度最高、投入最多的細(xì)分賽道之一。通過綠色租賃模式，金融租賃公司可幫助企業(yè)采用先進(jìn)的環(huán)保技術(shù)和設(shè)備，減少污染物排放，提高資源利用效率?！敝袊?guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告如是表述?？紤]到不少綠色項(xiàng)目投資規(guī)模大、期限長(zhǎng)等特性，金融租賃公司憑借“融資+融物”雙重屬性，在推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展方面潛力巨大。

日前，記者跟隨中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)走訪上海、南京等地多家金融租賃公司，調(diào)研發(fā)現(xiàn)，在雙碳背景下，金融租賃公司正以綠色金融為抓手，通過提供多樣化的租賃產(chǎn)品和創(chuàng)新的金融服務(wù)，有效解決綠色產(chǎn)業(yè)融資過程中的問題，為環(huán)境保護(hù)和應(yīng)對(duì)氣候變化提供了有效的金融支持，也為經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展注入了新的活力。

加大綠色低碳領(lǐng)域資金投入

金融監(jiān)管總局此前發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見》明確，支持金融租賃公司助力制造業(yè)企業(yè)擴(kuò)大銷售、盤活設(shè)備資產(chǎn)，發(fā)展新能源船舶、新能源汽車等綠色租賃，為行業(yè)發(fā)展指引方向。

7月，福船集團(tuán)旗下船廠為交銀金租建造的擁有7500個(gè)車位的LNG雙燃料汽車滾裝船“閩江口”輪和“遼河口”輪順利交付。與傳統(tǒng)燃料油汽車運(yùn)輸船相比，該船可節(jié)省約20%的能耗，減少27%的碳排放、99%的硫化物排放等。該項(xiàng)目是金融租賃行業(yè)推動(dòng)綠色金融發(fā)展的生動(dòng)縮影。

船舶租賃是金融租賃行業(yè)的優(yōu)勢(shì)和特色業(yè)務(wù)，也是其在做綠色金融大文章時(shí)重點(diǎn)開拓的領(lǐng)域。航運(yùn)業(yè)對(duì)設(shè)備資金需求大且使用周期長(zhǎng)，這與金融租賃行業(yè)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)相匹配。

“近年來，我們加強(qiáng)綠色金融頂層設(shè)計(jì)，致力于將更多金融資源配置到綠色低碳領(lǐng)域，打造綠色租賃模式?！苯汇y金租相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，公司持續(xù)加大對(duì)綠色船舶的資金投入，2024年上半年對(duì)綠色船型新增投放金額超100億元。公司下一步將繼續(xù)增加相關(guān)領(lǐng)域的資金投入，創(chuàng)新綠色船舶租賃產(chǎn)品，助力航運(yùn)業(yè)綠色化發(fā)展。

推動(dòng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展

當(dāng)記者一走進(jìn)位于上海浦東新區(qū)的交銀金租總部大樓，便被這家公司各類科技系統(tǒng)所吸引。

“目前，公司擁有和管理機(jī)隊(duì)規(guī)模超300架。為更好監(jiān)測(cè)和分析航空機(jī)隊(duì)的碳排放情況，我們自主研發(fā)了航空機(jī)隊(duì)碳排放分析系統(tǒng)，其能詳細(xì)統(tǒng)計(jì)并展示每架飛機(jī)在起飛、巡航、降落等不同飛行階段產(chǎn)生的碳排放數(shù)據(jù)?！苯汇y金租的工作人員一邊介紹，一邊操作電腦界面，向記者展示該系統(tǒng)的運(yùn)行模式。

綠色代表碳排放量，藍(lán)色代表同比增加或減少的數(shù)據(jù)，電腦屏幕上清晰顯示著航空機(jī)隊(duì)每月碳排放的變化趨勢(shì)?！巴ㄟ^這個(gè)系統(tǒng)，我們能看到新舊機(jī)型碳排放情況的對(duì)比分析。比如，這架新機(jī)型飛機(jī)較舊機(jī)型飛機(jī)減少3%的碳排放量。該系統(tǒng)為公司積極參與綠色低碳發(fā)展提供了更加精準(zhǔn)智能的數(shù)字化依托?！鄙鲜龉ぷ魅藛T說。

推進(jìn)節(jié)能降碳已成為我國(guó)航空運(yùn)輸業(yè)的一項(xiàng)重要工作。實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)，關(guān)鍵是要精準(zhǔn)溯源、降低飛機(jī)油耗。多家金融租賃公司正積極布局綠色飛行項(xiàng)目。其中，交銀金租成功落地使用可持續(xù)生物航空燃料的飛機(jī)租賃項(xiàng)目，該飛機(jī)使用燃料可較傳統(tǒng)化石燃料碳排放量最高減少85%。

記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，在推動(dòng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型方面，不少金融租賃公司通過創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品鼓勵(lì)企業(yè)綠色發(fā)展。例如，有金融租賃公司正在研究推出將飛機(jī)、船舶租賃產(chǎn)品費(fèi)率與碳排放量掛鉤的綠色金融產(chǎn)品，給予將碳排放量控制在一定范圍內(nèi)的企業(yè)客戶更多的收費(fèi)優(yōu)惠。

也有金融租賃公司開發(fā)了“可持續(xù)發(fā)展掛鉤”金融產(chǎn)品，與承租人約定，根據(jù)承租人實(shí)際的水資源消耗、大氣污染物排放和可再生能源使用情況等可持續(xù)發(fā)展績(jī)效指標(biāo)，動(dòng)態(tài)調(diào)整租賃利率。通過這種方式，金融租賃公司不僅能降低企業(yè)的財(cái)務(wù)成本，而且可以達(dá)到鼓勵(lì)企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的目的，將可持續(xù)發(fā)展的成果轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)效益。

開拓布局綠色新賽道

近年來，各地以風(fēng)電、光伏、儲(chǔ)能、氫能為代表的新能源產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，這些產(chǎn)業(yè)也成為金融租賃公司競(jìng)相布局的賽道。多家金融租賃公司相繼成立新能源租賃業(yè)務(wù)中心，聚焦綠色能源垂直產(chǎn)業(yè)鏈，大力拓展新能源業(yè)務(wù)。

江蘇金租董事長(zhǎng)熊先根告訴記者：“在清潔能源領(lǐng)域，江蘇金租是國(guó)內(nèi)最早進(jìn)入的金融租賃公司，業(yè)務(wù)覆蓋風(fēng)光儲(chǔ)氫全部產(chǎn)業(yè)鏈?！?013年以來，江蘇金租已與多家光伏組件商、風(fēng)電廠商建立合作關(guān)系，為多地電站建設(shè)累計(jì)提供超700億元資金。

在南京恒天領(lǐng)銳汽車有限公司的廠房屋頂上，南京華臻新能源科技有限公司為其建造了分布式光伏電站。在建設(shè)過程中，由于華臻新能源成立不到3年，抵押物不足，難以通過傳統(tǒng)模式獲得較多的資金。

彼時(shí)，江蘇金租根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度、企業(yè)現(xiàn)金流等情況，為華臻新能源提供了個(gè)性化的融資租賃服務(wù)方案。最終以光伏電站系統(tǒng)設(shè)備直租模式，為該項(xiàng)目融資1000余萬元。電站建成后，采用“自發(fā)自用、余電上網(wǎng)”的模式，即在用電高峰時(shí)段電站持續(xù)為恒天領(lǐng)銳供電，余電則輸送給公共電網(wǎng)。

“我們并非刻意追求，而是在業(yè)務(wù)開展過程中自然而然地涉足了綠色產(chǎn)業(yè)。例如，新能源領(lǐng)域，我們很早就有布局，當(dāng)時(shí)光伏電站鮮為人知，銀行也沒人做相關(guān)業(yè)務(wù)。我們的不少業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉及全球，所以深刻地認(rèn)識(shí)到光伏產(chǎn)業(yè)的重要性?！毙芟雀f。

業(yè)內(nèi)人士表示，綠色租賃模式核心在于向符合綠色標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目或承租人提供專門的融資解決方案。從行業(yè)發(fā)展的宏觀視角來看，經(jīng)濟(jì)的綠色轉(zhuǎn)型不僅為金融租賃機(jī)構(gòu)開辟了新的業(yè)務(wù)藍(lán)海，而且在新興產(chǎn)業(yè)崛起、傳統(tǒng)行業(yè)綠色改造以及由此催生的新型商業(yè)模式的探索中，衍生出了新的金融服務(wù)需求。

未來，金融租賃公司可結(jié)合項(xiàng)目或企業(yè)特點(diǎn)，為客戶“量體裁衣”、定制產(chǎn)品，不斷豐富完善產(chǎn)品及服務(wù)方案，更好地滿足企業(yè)多元化融資需求，助力產(chǎn)業(yè)“向綠而行”。